村镇银行“取现难”新进展!河南将对4家银行账外业务客户本金开展先行垫付

中国证券报2022-07-12 13:2044

河南银保监局、河南省地方金融监管局7月11日发布公告称,根据案件查办和资金资产追缴情况,经研究,对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。

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图片来源:河南金融局网站

7月15日开始首批垫付

公告称,2022年7月15日开始首批垫付,垫付对象为单家机构单人合并金额5万元(含)以下的客户。单家机构单人合并金额5万元以上的,陆续垫付,垫付安排另行公告。

资金垫付后,若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为,保留追缴垫付资金的权力。额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金,暂不垫付。

公告称,垫付工作由河南省农村信用社联合社代理组织实施,可登录微信小程序“村行垫付”办理。

相关案件侦办持续推进

今年4月,有储户反映,河南多家村镇银行发行的存款产品无法提现。银保监会有关部门负责人此前回应称,4家村镇银行的股东——河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金,涉嫌违法犯罪,公安机关已立案调查。

河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人7月10日表示,为维护广大群众合法权益,有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息,制定处置方案,将于近期公布,并再次提醒相关客户尽快完成登记。

许昌市公安局7月10日晚发布通报称,经公安机关全力侦查,现进一步查明:2011年以来,以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙通过河南新财富集团等公司,以关联持股、交叉持股、增资扩股、操控银行高管等手段,实际控制禹州新民生等几家村镇银行,利用第三方互联网金融平台和该犯罪团伙设立的君正智达科技有限公司开发的自营平台及一批资金掮客进行揽储和推销金融产品,以虚构贷款等方式非法转移资金,专门设立宸钰信息技术有限公司删改数据、屏蔽瞒报。上述行为涉嫌多种严重犯罪。近期,公安机关又抓获一批犯罪嫌疑人,又依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。案件侦办工作正有序推进。

根据许昌市公安局6月18日通报,4月19日,许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。初步查明,2011年以来,以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前,案件侦办取得积极进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

7月4日,禹州新民生村镇银行、开封新东方村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行发布公告称,近期根据《公司法》和银行章程规定,按照法定程序,召开了股东大会,调整了董事、监事。同日,召开了董事会、监事会,选举产生了新的董事长、监事长,通过了高级管理人员名单。

在此之前,4家村镇银行还公告称,按照金融管理部门要求,从即日起开展线上客户资金信息登记工作。凡该行线上交易系统关闭后不能正常办理业务的客户均需登记,请完整、真实、准确填写相关信息。