全国首家“双牌照”银行为何落户前海?

南方日报2022-07-20 11:3631

前海金融业对外开放又取得重大突破!

经中国银保监会批准,大新银行在已有法人子行基础上,日前进驻前海深港国际金融城筹建深圳分行,这意味着全国首家获批筹建的“双牌照”境外银行正式落户前海。

已有75年经营历史的大新银行,在香港拥有45家零售分行,分行数量位居香港银行业前十位。早在上世纪90年代,该行就在深圳设立中国境内办事处,后成立独资法人银行。

此次利用“允许外国银行在华同时设立子行和分行”对外开放政策,于6月24日获批在前海成立深圳分行,也是前海继CEPA框架下全国首家消费金融公司、全国首家港资控股公募基金公司、全国首家港资控股证券公司落户后,又一提升国家金融业对外开放试验示范窗口功能的具体行动。

全国首家“双牌照”银行为何落户前海?前海成立12年来,在扩大金融业对外开放、深港金融市场互联互通上对港资外资银行有何吸引力?

大新银行

“前海给银行的最深印象就是跨境金融创新”

作为一家扎根中国香港的银行,大新银行于1993年在深圳设立中国境内办事处,于2004年注册成立深圳分行,此后经中国银监会批准,将原有深圳分行改制为独资法人银行,并于2008年正式成立大新银行(中国),在深圳、广州、佛山、上海、南昌及镇江等地设有网点。

“我们一直深耕中国内地业务,尤其重视粤港澳大湾区发展。此次在已有法人子行的基础上,筹建全新直属中国香港大新银行总部的深圳分行,是希望利用创新的‘双牌照’,进一步深化三地的跨境企业和中小企客户关系,加倍重视支持实体经济,推动大湾区高新科技制造业发展。”大新银行方面称,银行始终对前海保持高度关注,特别是去年9月《全面深化前海深港现代服务业合作区改革开放方案》(下称《前海方案》)发布后,各种配套政策相继落地,前海对港资外资银行的吸引力更大了。

“前海给银行留下的最大印象就是跨境金融创新,以及在与香港金融市场互联互通、人民币跨境使用、外汇管理便利化等领域能先行先试。了解到前海正在高标准打造的深港国际金融城,是面向国际性大型金融机构、港外资金融机构、数字金融机构打造的功能集聚区,推动建立与国际规则衔接的金融制度体系,我们觉得非常有吸引力。”

大新银行方面表示,银行未来将依托前海跨境金融优势,利用“双牌照”资源,继续优化跨境产品组合,为内地及港澳跨境企业及中小企客户提供优质服务。

跨境金融

率先落地多个“首批” 领跑金融对外开放

前海之所以给银行留下“跨境金融创新”的深刻印象,与其作为我国金融业对外开放试验示范窗口和跨境人民币业务创新试验区密不可分。自成立以来,前海金融业一直保持着高速发展态势,仅自2013年允许企业注册后的7年时间,注册企业数量就增长近23倍、税收增长近89倍,而“跨境金融”正是其显著特征。

目前,CEPA框架下金融业对港开放措施在前海全面落地,形成了跨境双向人民币贷款、跨境双向发债、跨境双向本外币资金池、跨境双向股权投资、跨境资产转让、跨境金融基础设施“六个跨境”的金融创新,进一步提升了香港离岸人民币中心地位。

《前海方案》发布并提出“支持将国家扩大金融业对外开放的政策措施在前海合作区落地实施”后,一年来,“大前海”在与香港金融市场互联互通、人民币跨境使用、外汇管理便利化等领域持续先行先试,又率先落地多个“首批”,成为国家金融业对外开放先行先试、改革创新“领跑者”。

一方面,跨境金融创新政策先行先试。全国首批本外币合一银行账户试点率先在前海落地,前海8家银行网点参与首批试点。全国首批跨国公司本外币一体化资金池业务试点率先落地,中集、创维等前海优质跨国公司成为首批试点对象。

另一方面,人民币跨境使用先行探索。其中,中国银行前海蛇口分行率先试点两项数字人民币个人跨境支付场景;深圳前海联合交易中心建设离岸农产品现货交易市场,成功上线大豆现货品种,实现大宗商品跨境交易以人民币计价结算;前海企业初步建成进出口双向跨境贸易电子单据业务交互系统,国际结算时间由原10—15天缩减至1天。

此外,前海金融服务实体经济也先行示范,落户前海的深圳地方征信平台,有效整合信用数据资源,实现深圳380多万家商事主体全覆盖,帮助企业有效破解信贷融资难题。地方金融机构在疫情防控期间精准服务中小微企业,前海商业保理企业已累计为上百万家中小微企业提供超万亿融资,支持保产业链供应链稳定。

深港合作

市场加速互联互通跨境投融资九成企业涉港

在推动前海跨境金融发展中,香港是个关键因素——深化深港合作是前海的核心使命,金融恰是其中最重要的合作产业。

前海扩区后,随着拓展香港金融业内地发展空间、拓宽跨境资本双向流通管道、对深港金融合作探索推出独特的联合政策包,深港金融市场互联互通进一步深化。

比如,在制度上,前海已与香港财库局等建立常态化沟通机制,联合举办金融合作研讨会,共同研究起草支持前海深港风投创投发展措施;“大前海”已出台金融业发展专项扶持政策,涉及“深港合作”的条款占六成,均在香港业界反响热烈。

目前,粤港澳大湾区“跨境理财通”试点,12家银行单首业务在前海率先落地;港人数字人民币缴税在前海办理成功;前海自由贸易账户累计跨境收支中,与香港发生的跨境收支占比超八成;前海跨境双向投融资持续活跃,集聚110余家QFLP管理企业,其中九成企业有港资背景。

在空间上,前海启动深港国际金融城建设,为港资等金融机构提供400万平方米产业空间,已有190家金融机构签约入驻,其中港资、外资占比约30%;依托金融城产业载体,前海还打造了全国首个深港供应链金融创新基地,34家深港供应链金融头部机构等入驻,总产值突破150亿元。

“总体看,前海和香港的金融合作在过去这些年来取得了重要进展。截至目前,前海已完成一流的基础设施建设,拥有一流的硬件和规划,优惠政策也吸引不少香港金融机构进驻。”香港中文大学(深圳)高等金融研究院政策与实践研究所所长、香港国际金融学会主席肖耿认为,金融作为前海最重要的产业,占前海税收收入近半,从前海金融机构的注册资本和税收来说,深港金融合作交出了不错的成绩单。

但肖耿也直言,与香港相比,前海在金融领域的制度生态系统建设仍处于起步阶段,前海应抓住扩区利好,升级制度创新,加强在岸离岸双生态系统建设,增强产业规模和集成效应。