福建两家银行因5类违规操作,合计被罚686.3万元

澎湃新闻2024-03-12 14:48129

福建两家银行因违反金融统计管理规定等5类违法行为,合计被罚686.3万元。

中国人民银行福建省分行3月8日披露的行政处罚信息公示表显示,福建海峡银行被罚款345.3万元,福建长乐农村商业银行(下称“长乐农商行”)被罚341万元,两家银行涉及的5类违法行为均为:违反金融统计管理规定;违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。作出行政处罚决定的日期为2月28日。

同时,两家银行分别有3名责任人领罚。具体来看,时任福建海峡银行副行长吴某铃、时任福建海峡银行法律合规部总经理徐某楠分别被罚款3.5万元,二人对福建海峡银行3类违法行为负有责任:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易负有责任。时任福建海峡银行信用卡部副总经理刘某仁被罚款1.1万元,对福建海峡银行违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定的违法行为负有责任。

长乐农商行被罚的3人分别为时任长乐农商行行长陈某彬,时任长乐农商行业务拓展部总经理、风险合规部总经理李某强,时任长乐农商行数字金融部总经理王某。陈某彬被罚款7.2万元,对长乐农商行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易负有责任;李某强被罚款7.3万元,对长乐农商行违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定,未按规定履行客户身份识别义务,未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任;王某被罚款3.1万元,对长乐农商行未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易负有责任。

福建海峡银行成立于1996年12月,是一家地方性股份制商业银行。2023年,福建海峡银行累计实现营业收入49.54亿元,累计实现净利润9.16亿元。截至2023年末,福建海峡银行资产总计2569.99亿元。

长乐农商行由原长乐市农村信用合作联社改制而来。2023年前半年,长乐农商行实现营业收入3.01亿元,实现净利润1.13亿元。截至2023年6月末,长乐农商行资产总额273.32亿元。

文章来源:澎湃新闻