金融支持民营经济发展文件即将出 台:加大信贷支持力度

21世纪经济报道2023-09-05 15:50114

“《关于促进民营经济发展壮大的意见》(下称《意见》)提出了一系列需要出 台的配套政策,分工方案也明确了责任单位,提出了时限要求,我们将抓紧推动相关方面尽快出 台一些配套政策。”9月4日,发改委副主任丛亮在推动民营经济高质量发展有关情况发布会上表示,其中央行研究制定金融支持民营经济发展的政策举措,力争进一步提升民营企业金融服务的获得感和满意度。

8月30日,金融管理部门联合全国工商联召开金融支持民营企业发展工作推进会,央行行长潘功胜在会上表示,下一步金融管理部门将以《意见》作为支持服务民营经济的行动指南,采取有力措施,为民营企业发展创造积极条件。

金融监管总局副局长周亮在会上表示,金融监管总局持续完善政策体系,督导各银行保险机构对各类所有制企业一视同仁、平等对待,健全“敢贷、愿贷、能贷”长效机制,加大对民营企业的信贷支持,努力降低民营企业融资成本。

“央行抓紧研究制定金融支持民营经济发展政策举措,已经形成金融支持民营经济发展的文件初稿,将在进一步征求有关部门意见后印发。”央行金融市场司副司长马贱阳在会上透露。

据21世纪经济报道记者了解,上述文件初稿明确了一个目标,即持续提高民营企业贷款占比,努力做到金融对民营企业的支持与民营企业对经济社会发展的贡献相适应,并要求金融机构制定民营企业年度服务目标,加大对民营企业支持服务方面在绩效考核中的权重。



而据21世纪经济报道记者梳理,在上述推进会召开前,包括六大行、多家股份行等已经陆续通过发布最新行动方案或召开座谈会等形式,来进一步推动加大对民营经济的支持力度,更好地以金融力量促进民营经济做大做优做强。

公开数据还显示,农业银行、建设银行民营企业贷款余额超过5万亿元,工商银行余额超4万亿元,中国银行余额超3万亿元,兴业银行近三年余额增长比例超过50%(注:口径或略有不同)。

加大信贷支持力度

民营经济是推进中国式现代化的生力军,是推动我国市场经济高质量发展的重要力量。近年来,金融管理部门坚持“两个毫不动摇”,推动金融机构加大民营企业金融支持力度。

金融监管总局此前披露的数据显示,今年上半年民营企业贷款新增5.5万亿元,同比多增9016亿元,余额同比增长13.1%;民营企业贷款客户数同比增长1.5%;新发放民营企业贷款平均利率较去年平均水平下降0.15个百分点。

“金融机构要持续加大金融资源要素投入,公平公正对待各类所有制企业。”潘功胜在会上表示,贷款方面,实施好再贷款再贴现等货币政策工具,引导金融机构加强对接走访,推进金融产品和服务创新,持续加大对民营企业的信贷投放。

据21世纪经济报道记者梳理,从上述银行行动方案看,“平等”是关键词之一。如,建设银行方案明确要始终坚持公平导向;邮储银行方案明确要对民营企业和国有企业一视同仁、平等对待;光大银行方案明确要在全行信贷投资政策中“一视同仁”平等对待民营及民营小微企业。

上述行动方案另一关键词之一是“加力”,即加大对民营企业信贷支持力度。如,工商银行方案明确要推动资金、渠道等资源进一步向民营经济倾斜;农业银行方案明确要单列民营企业信贷增长计划,积极将新增信贷资源优先向民营小微企业倾斜;光大银行方案明确要通过设置专项信贷额度,给予FTP减点优惠、扣减考核拨备等,保障民营企业信贷供给。

与上述其它银行出 台方案不同,中国银行则一周内举办两场支持民营企业发展座谈会,与民营企业家面对面沟通,了解企业对于金融服务的意见和建议。中国银行行长刘金表示,将充分发挥国有大行金融支持民营企业“头雁”作用,以更加具体的行动、更加有效的举措,推动民营经济健康发展。

“下一步该行将进一步完善服务民营企业、支持民营经济的长效机制建设;进一步加大信贷支持力度,帮助民营企业降低融资成本,提升民营企业获得感等。”日前,中国银行副行长张小东在该行2023年半年度业绩发布会上表示。

扩大债券融资规模

“要畅通民营企业股、债、贷三种融资渠道。”潘功胜还指出,债券方面,推动民营企业债券融资支持工具扩容增量,扩大民营企业债券融资规模;鼓励和引导机构投资者配置民营企业债券。

据21世纪经济报道记者了解,上述文件初稿提出,在债券方面要推动民营企业债券融资支持工具扩容、增量、提效,扩大民营企业债券融资规模,鼓励和引导机构投资者尤其是银行,加大对民营企业债券的配置。

事实上,民营企业发债有多种渠道,但受到宏观环境等多重因素影响,2017年来债券融资规模大幅收缩。据上交所相关负责人在推进会披露,2019年以来,民营企业在上交所市场累计发行债券约1.6万亿元,占全市场(银行间债券市场、沪深交易所债券市场)民企债券融资规模的46%。

此次推进会,上交所、深交所、银行间市场交易商协会主要负责同志参加,并表态给予民营企业更大支持力度。会议召开后,银行间市场交易商协会还发布了《关于进一步加大债务融资工具支持力度促进民营经济健康发展的通知》,提出落实“第二支箭”扩容增量工作部署,拓宽民营企业“绿色通道”,加强民营企业创新产品支持力度等措施。

如,在继续丰富和创新“第二支箭”工具箱方面,提出要运用信用风险缓释凭证(CRMW)、信用联结票 据(CLN)、担保增信、交易型增信等多种方式,积极为民营企业发债融资提供增信支持。

央行此前披露,自2022年11月“第二支箭”扩容以来累计为民营企业发行284亿元债券提供支持。

在上述多家银行发布的行动方案中,也均提到通过综合服务加大对民营企业的支持力度,部分披露了债券具体支持举措。如,农业银行方案明确,要加大民营企业债券承销力度,运用债务融资工具、资产证券化或资产支持票 据等方式,拓宽民营企业融资渠道;光大银行方案明确,要量身定制涵盖债权支持等综合金融支持的专属金融服务方案;建设银行、兴业银行分别明确着力债券融资支持、加大债券融资支持。

值得一提的是,在此次推进会上,多家民营企业与参会银行、上交所、深交所、银行间市场交易商协会签约,签约重点聚焦四大领域:供应链核心企业和中小微企业,专精特新企业和制造业企业,绿色企业和科创企业,房地产企业和其他发债企业。如,农业银行和新希望集团、中国银行和龙湖集团、民生银行和星际荣耀、光大银行和软体机器人、广发银行和巨湾技研等。

文章来源:21世纪经济报道